Η αρχή της καλής διαχείρισης χρημάτων απαιτεί να γνωρίζετε πού βρίσκεστε όσον αφορά τα περιουσιακά σας στοιχεία και τις χρηματικές υποχρεώσεις σας. Όταν αφαιρείτε τα περιουσιακά σας στοιχεία από τις χρηματικές υποχρεώσεις σας, τότε αυτό που παίρνετε είναι η συνολική καθαρή αξία των χρημάτων σας.

Ο σωστός επαγγελματίας παρέχει οικονομικές συμβουλές ως ένα τρίτο μάτι, ως ένας αντικειμενικός παρατηρητής, μπαίνοντας στη θέση του πελάτη και υποδεικνύοντάς του τί θα έκανε ο ίδιος εάν βρισκόταν στη θέση του πελάτη.

Είναι επίσης απαραίτητο να είναι σε θέση να προσδιορίσει το προφίλ κινδύνου κάθε επενδυτή. Χωρίς αυτή τη δυνατότητα, δεν θα είμαστε σε θέση να αναπτύξουμε ένα εξατομικευμένο σχέδιο συμβουλών ή να συνοδεύσουμε πελάτες σε περιόδους κρίσης.

Ένας οικονομικός σύμβουλος είναι στην πραγματικότητα ο οικονομικός σας συνεργάτης. Ένας συνεργάτης ο οποίος με τις πολύτιμες γνώσεις του, μπορεί να σας συμβουλεύσει για την κατάλληλη διαχείριση του προϋπολογισμού σας. Για να επιτύχετε τους στόχους σας, θα χρειαστείτε έναν άρτια καταρτισμένο οικονομικό σύμβουλο, όπως είναι η κυρία Κονταράτου, η οποία με την αποδεδειγμένη εμπειρία της στον οικονομικό κλάδο, θα καταφέρει να σας κατευθύνει στην ατομική ανάπτυξη και ευημερία σας.

Η εύρεση ενός συμβούλου δεν είναι τόσο απλή όσο η μετάβαση με το άτομο που σας αναθέτει μια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων ή ένας ασφαλιστικός μεσίτης. Πρέπει να αναζητήσετε ενεργά κάποιον που θα εργαστεί προς το συμφέρον σας, και αυτό απαιτεί λίγο χρόνο.

Επομένως, πρέπει να γνωρίζετε τον προσωπικό φόρο εισοδήματος, τον φόρο κληρονομιάς, τον εταιρικό φόρο κ.λπ. Με όλα αυτά, ο σύμβουλος πρέπει να είναι σε θέση να εκτελεί φορολογικό σχεδιασμό λαμβάνοντας here υπόψη ένα πλήθος μεταβλητών πελατών.

Ανάλογα με το αντικείμενο, τη μορφή και το προφίλ της επιχείρησης, ένας σύμβουλος μπορεί να καθοδηγήσει τον επιχειρηματία για την εύρεση χρηματοδότησης μέσω:

Υπάρχουν κάποιες κινήσεις που μπορείτε να κάνετε, ώστε να διαπιστώσετε εάν ο σύμβουλος στον οποίον απευθύνεστε είναι αξιόπιστος και γνώστης του αντικειμένου που σας ενδιαφέρει:

Ο ρόλος του προσωπικού οικονομικού συμβούλου λοιπόν είναι να βρίσκεται δίπλα στον πελάτη, να τον βοηθά ώστε να αναλύει κι αντιλαμβάνεται τις ποικίλες παραμέτρους σε μια οικονομική του απόφαση και ουσιαστικά να τον βοηθά στην επίτευξη των στρατηγικών του στόχων μέσα από: α) τις οικονομικές συμβουλές-πληροφορίες, β) την συμβουλευτική διαδικασία-συζήτηση και γ) την χρηματοοικονομική εκπαίδευση που θα προσφέρει.

Γίνε ο πρώτος που θα σχολιάσει Αφήστε το σχόλιό σας Ακύρωση απάντησης

Ακολουθούν έξι συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να επιλέξετε έναν αξιόπιστο οικονομικό σύμβουλο στον οποίο μπορείτε να βασιστείτε.

Θα θελήσετε να βεβαιωθείτε ότι τα κίνητρά τους είναι ευθυγραμμισμένα με τα δικά σας και ότι δεν θα λάβουν μέτρα μόνο για να κερδίσουν μια προμήθεια.

Η ισπανική κυβέρνηση δημοσιεύει διαβούλευση σχετικά με το νόμο περί εκκίνησης

Σε γενικές γραμμές τα ποιοτικά χαρακτηριστικά που συνεπάγεται η κάθε παραπάνω λέξη δεν είναι πλήρως ξεκαθαρισμένα ακόμη και στις πιο προχωρημένες αγορές του εξωτερικού.